1、个人境内转款：当日单笔或累计人民币50万（含）元以上；个人跨境转款：当日单笔或者累计人民币20万（含）元以上。2、企业转款：当日单笔或累计人民币200万（含）元以上。3、当日单笔或累计交易人民币5万（含）元以上的现金缴存、现金支取、现钞兑换等。被判定为可疑交易或行为的无论流水多少都会被银行注意。