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1、净值型理财产品没有投资期限和预期收益,产品净值变动决定着投资者的预期收益。净值型理财产品有一定的开放期限,期间,用户可以再次购买和赎回。2、非净值型理财产品与净值型对立,可以根据市场行情得出固定预期收益,风险相对偏低。非净值型理财产品有投资期限,在产品没有到期时,无法赎回资金。
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股票净值,即股票账面价值,是股票所含实际资产的价值。其计算公式为:股票净值总额=公司净资产=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余-累积亏损;每股净值=净值总额/发行股份总权。
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基金的成交净值,就是在工作日(T日)下午3点钟前,成功申请买入或卖出的基金价格,它同时也是当天基金的收市价。由于基金每天的单位价格都会发生变化,所以基金成交净值也会随之产生变化。
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基金的涨跌只是与前一天的基金净值的比较,若基金上涨净值低于投资者持仓成本,就会导致收益为负。同时,基金每天需要扣除费用,如认购费、申购费等,若基金净值上涨收益低于扣费值,投资者的收益也会出现为负的情况,此外,还有可能是因为基金收益还未更新。
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1、基金的单位净值即每份基金单位的净值,就是指当前的基金总净资产除以基金总份额。2、基金的累计净值基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和, 反映的是该基金自成立以来的总体收益情况的数据。
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如果在支付宝上进行基金转换,确认净值的时间为T日申请按T日净值确认,T+1日晚24:00前返回确认结果。T日不包括国家法定节假日、周六、日,以股市收市时间为界限,每天15:00前算T日,15:00后算T+1日。
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基金的净值通常是指单位净值,可以理解为购买其中一份基金的价格,也就是基金的单价,相当于基金交易的一种依据。但是基金的总资产并非固定的,它会随基金投资的市场价格波动而变化,所以每天收市后,基金净值都会重新进行计算。